Danamon Umumkqn Kinerja Keuangan Yang Kuat Pada 2021

ANP • Thursday, 17 Feb 2022 - 19:14 WIB

JAKARTA - Danamon Pulihkan  Produktivitas  Pasca  Tantangan  Pandemi  2021 Ketahanan  operasional  dan  kesehatan  bank  terus  menunjukkan  kemajuan  yang  kuat  untuk berikan layanan dan  dukungan  yang  stabil  kepada  nasabah Jakarta,  16  Februari  2022  –  PT  Bank  Danamon  Indonesia  Tbk  (“Danamon”  dan  “Bank”)  hari  ini mengumumkan kinerja  keuangannya  secara  virtual  pada  acara  Konferensi  Pers  Kinerja  Keuangan Tahun  Fiskal  2021  di  Jakarta.

Danamon  membukukan  laba  bersih  setelah  pajak  (NPAT)  konsolidasi  pada  tahun  2021  sebesar Rp  1,6  triliun.  Kredit  di  segmen  Enterprise  Banking,  yang  terdiri  dari  Perbankan  Korporasi  dan Komersial  serta  Lembaga  Keuangan  naik  6%  mencapai  Rp  58  triliun  dibandingkan  tahun sebelumnya.   

Dibandingkan  dengan  tahun  2020,  Danamon  juga  membukukan  pertumbuhan  pada  giro  dan tabungan  (CASA)  sebesar  11%  yang  kini  tercatat  sebesar  Rp  73  triliun,  sehingga  rasio  CASA meningkat  hingga  59,1%.

Danamon berhasil  membukukan pertumbuhan laba  sebesar  56%,  dan  mampu mempertahankan fundamental  yang  kuat  di  tengah  pandemi  dan  tantangan  ekonomi.  Ketahanan  operasional  serta kekuatan  bank  terus  menunjukkan  kemajuan  yang  baik,  dengan  memberikan  layanan  dan dukungan  yang  stabil  kepada  para  nasabah.  Berbagai  investasi  di  Saluran  Digital,  IT,  Branding, dan  Sumber  Daya  Manusia  juga  terus  ditingkatkan  oleh  Danamon.   

Lembaga  pemeringkat  global,  Moody’s  Investor  Service,  menaikkan  peringkat  simpanan  jangka panjang  dan  Adjusted  Baseline  Credit  Assessment  (BCA)  Danamon  menjadi  Baa1.  Peringkat  ini mencerminkan  fundamental  Danamon  yang  solid  serta  dukungan  yang  kuat  dari  MUFG  sebagai perusahaan  Induk  Danamon.

Danamon juga menerima berbagai penghargaan bergengsi pada tahun 2021 seperti Asian Banker Transaction  Award  2021  untuk  perannya  dalam  menyediakan  layanan  sistem  manajemen  kas melalui  fasilitas  pembayaran  dan  posting  otomatis  secara  real-time,  Penghargaan  Properti Indonesia  2021  untuk  The  Most  Progressive  Mortgage  Banks  with  Accelerating  Partnership,  The Asset  Triple  A  Awards  untuk  kategori  Best  Hedging  and  Solution:  FX,  Indonesia,  mendapatkan peringkat  Sangat  Baik  dalam  Mengelola  Transformasi  oleh  Indonesia  HR  Excellence  2021  dari Majalah  SWA,  peringkat  satu  dalam  Best  Overall  Satisfaction,  Loyalitas  dan  Keterlibatan  Terbaik untuk Bank BUKU 4 oleh Infobank, serta Most Popular Digital Financial  Brands (Millenial's  Choice) 2021  di  kategori  Bank  BUKU  4  menurut  Iconomics.  Danamon  juga  menerima  Penghargaan  Mitra Bakti  Husada  2021  dari  Kementerian  Kesehatan  RI  sebagai  pengakuan  atas  upaya  inovasi  digital dan  penerapan  protokol  kesehatan  di  perusahaan.

“Sebagai  bagian  dari  MUFG,  bank  terbesar  di  Jepang  dan  salah  satu  lembaga  keuangan terkemuka  di  dunia,  kami  dapat  memanfaatkan  kekuatan,  keahlian  dan  jaringan  MUFG  dalam melayani  para  nasabah  kami.  Melalui  hubungan  kami  dengan  MUFG,  kami  dapat  mencapai pertumbuhan  kredit  yang  substansial  di  segmen  Enterprise  Banking.  Selain  itu,  NPL  kami  turun menjadi  2,7  persen,  sekaligus  mencapai  rekor  rasio  NPL  coverage  yang  tinggi  karena  manajemen risiko  kami  yang konservatif,  penagihan yang disiplin,  dan pemulihan utang,” jelas Yasushi Itagaki, Presiden  Direktur  Danamon.

“Kolaborasi  yang  dilakukan  oleh  Danamon,  Adira  Finance,  dan  MUFG  juga  menjadi  kunci  yang memanfaatkan  kekuatan  dari  masing-masing  entitas.  Sebagai  sebuah  grup,  kami  memiliki aspirasi  yang  sama  untuk  memberikan  solusi  keuangan  yang  komprehensif  di  seluruh  segmen dan  rantai  bisnis,  termasuk  ekosistem  industri  otomotif  dan  pengembang  property  asal  Jepang. Kami  berkomitmen  untuk  mengembangkan  organisasi  yang  berpusat  pada  nasabah  untuk memprioritaskan  kepentingan  para  nasabah  serta  seluruh  pemangku  kepentingan.  Hal  ini  selaras dengan  brand  promise  kami  untuk  memberikan  solusi  keuangan  agar  nasabah  dapat  memegang kendali  atas  kebutuhan  dan  tujuan  keuangan  mereka,”  tambah  Yasushi  Itagaki.

Pertumbuhan  Kredit

Terlepas  dari  berbagai  tantangan  yang  ada  selama  pandemi,  Danamon  membukukan pertumbuhan  kredit  sebesar  6%  di  segmen  Enterprise  Banking,  berkat  kerja  sama  dan  dukungan dari  jaringan  global  MUFG  sebagai  salah  satu  bank  terbesar  di  dunia.  Danamon  dan  MUFG  akan kembali  menggelar  Business  Matching  Fair  untuk  menyediakan  wadah  bagi  nasabah  korporasi dan  perbankan  komersial  agar  dapat  bertemu  dengan  mitra  bisnis  internasional  yang  potensial, seiring  Danamon  memanfaatkan  momentum  pemulihan  ekonomi.  Selain  menyediakan kesempatan  bagi  para  klien  lokal  agar  dapat  melakukan  kegiatan  usaha  di  luar  negeri,  ajang tersebut  juga  diharapkan  dapat  berkontribusi  dalam  menjaga  roda  pemulihan  ekonomi  yang tengah  berjalan.   

Dalam  bidang  pembiayaan  otomotif,  anak  perusahaan  Danamon,  Adira  Finance,  mencatatkan pembiayaan sebesar Rp 40 Triliun pada tahun 2021. Pembiayaan baru pada kuartal terakhir tahun 2021  meningkat  sebesar  47%  bila  dibandingkan  dengan  periode  yang  sama  pada  tahun sebelumnya,  dan  26%  lebih  tinggi  dibandingkan  pembiayaan  baru  pada  kuartal  ketiga.     

Kualitas  Aset  yang  Sehat

Danamon  berhasil  menjaga  pengelolaan  kualitas  aset  yang  sehat  melalui  penerapan  prosedur penilaian  risiko  yang  sangat  teliti  serta  penagihan  dan  pemulihan  utang  yang  disiplin  selama semester  kedua  tahun  2021.  Dibandingkan  dengan  akhir  tahun  2020,  pada  akhir  tahun  2021  Non Performing  Loan  (NPL)  gross  membaik  sebesar  10  basis  poin  (bps)  menjadi  2,7  persen.  Secara bersamaan,  sebagai  bagian  dari  upaya  untuk  memastikan  pondasi  yang  kokoh  untuk pertumbuhan  di  tahun  2021,  Danamon  secara  proaktif  meningkatkan  provisi,  dengan  rasio  NPL coverage  mencapai  titik  tertinggi  baru  sebesar  225,6 persen.

Bersama  dengan  Adira  Finance,  Danamon  terus  membantu  nasabah  yang  terdampak  COVID-19 melalui  restrukturisasi  kredit  sesuai  arahan  yang  diberikan  oleh  pihak  regulator.  Per  Desember 2021,  rasio  pinjaman  berisiko,  termasuk  pinjaman  restrukturisasi  COVID  yang  masih  dalam  batas toleransi,  membaik  sebesar  810  bps  YoY  menjadi  16,0%.

Likuiditas  dan  Permodalan yang Sehat

Fokus  utama  Danamon  pada  pendanaan  granular  tercermin  dari  pertumbuhan  Giro  dan Tabungan  (CASA)  sebesar  11  persen  YoY,  mencapai  Rp  73  triliun,  sementara  rasio  CASA meningkat  680bps  menjadi  59,1  persen.

Rasio  intermediasi  makroprudensial  (RIM)  atau  Macroprudential  Intermediation  Ratio  pada posisi  86%  dan  Loan  to  Deposit  Ratio  atau  LDR  di  85%,  menunjukkan  tingkat  likuiditas  Bank  yang tinggi.   Rasio  Kecukupan  Modal  Konsolidasi  (CAR)  Danamon  tetap  menjadi  salah  satu  yang  terkuat  di kategorinya.  Konsolidasi  CAR  meningkat  menjadi  26,7  persen per akhir tahun 2021, dibandingkan dengan  tahun  sebelumnya  yaitu  25,0%.

Investasi  Digital  untuk  Meningkatkan  Kenyamanan  Nasabah

Pada  bulan  Mei  2021,  Danamon  meluncurkan  D-Bank  Pro,  aplikasi  mobile  banking  baru  dengan lebih  banyak  fitur  dan  pengalaman  omnichannel.  Untuk  layanan  perbankan  syariah,  Unit  Usaha Syariah  (UUS)  Danamon  memperkenalkan  Wakaf  digital  pada  tahun  2021  untuk  meningkatkan kenyamanan  nasabah  dalam  berdonasi.  Danamon  juga  terus  meningkatkan  layanan  Danamon Cash  Connect  dan  menyediakan solusi  cash  management yang disesuaikan  untuk nasabah bisnis. Hampir  80%  dari  semua  transaksi  saat  ini  dilakukan  melalui  channel  digital.

Peningkatan  Fokus  pada  Keuangan  Berkelanjutan  (Sustainable  Finance)

Danamon  memandang  hal-hal  yang  berhubungan  dengan  keberlanjutan  sebagai  bagian  integral dari  bisnis.  Berbagai  upaya  yang dilakukan di tahun 2021 mencakup meningkatkan kesadaran dan pengetahuan  karyawan  tentang  keberlanjutan,  menyelesaikan  sertifikasi  gedung  hijau  untuk kantor  pusat  kami  dan  pembiayaan  keberlanjutan  menjadi  bukti  komitmen  Danamon  terhadap keberlanjutan. (ANP)